Переводы на карту – одна из самых популярных банковских услуг в России. Однако существует проблема ошибочных переводов. Это может быть мошенническая схема, предупреждает пресс-служба Минфина России.
Если на карту поступили деньги неизвестно от кого, не спешите возвращать их по первому требованию. Часто за ошибочными переводами стоят мошеннические схемы. Например, от имени банка рассылаются СМС-уведомления о пополнении счета. Для этого мошенники используют подменные номера, поэтому такое сообщение может быть очень похожим на подлинное, как от финансовой организации. На самом деле никакие деньги по ошибке злоумышленники не переводят, но практически сразу же после отправки сообщения связываются с получателем и просят вернуть средства. Суммы, как правило, незначительные – не более 1-2 тысяч рублей. Получатель возвращает перевод, не удостоверившись в действительности его получения, на деле же переводит свои деньги. При получении любого сообщения о зачислении средств от незнакомого отправителя, тем более если он звонит и просит вернуть их, следует зайти в мобильное приложение/интернет-банк и удостовериться, что деньги действительно зачислены.
В другом случае мошенники действительно могут отправить перевод и, угрожая судом, требуют вернуть деньги. Если поддаться на уговоры отправителя и перечислить ему средства, он может оспорить перевод в банке, а банк может списать для возврата ваши собственные средства. Дело в том, что в таких схемах для возврата часто указывается сторонний счет; таким образом, поступившие от незнакомца деньги будут считаться присвоенными, возврат доказать не удастся, и получателю придется заплатить дважды.
Также просьба вернуть деньги может обернуться втягиванием в противозаконную схему. Мошенники могут использовать вашу карту, чтобы запутать следы при отмывании денег. Например, они переводят вам средства, а затем просят вернуть их на другой счет и даже предлагают оставить себе небольшую комиссию «за беспокойство». В этом случае вы становитесь невольным участником отмывочной схемы, что грозит юридическими последствиями. Будет сложно доказать вашу непричастность к преступной деятельности, ведь вы согласились на комиссию.
Никогда не нужно соглашаться и переводить полученные деньги в неизвестность. Если отправитель просит код из СМС или push-уведомления якобы для отмены транзакции по зачислению, не сообщайте, кем бы он ни представлялся – сотрудником банка или правоохранительных органов.
А что нужно сделать? Единственно правильное решение – это связаться с банком, сообщить о неожиданном поступлении средств и оформить заявление на их возврат.
Кроме того, если оставить средства себе, а тем более потратить их, не сообщив в банк об ошибочном переводе, можно стать фигурантом судебного разбирательства. Деньги в любом случае придется вернуть, а еще заплатить за судебные издержки.
Также может оказаться, что кто-то оформил микрозайм и указал номер вашей карты. Подача заявления об ошибочном зачислении средств – это дополнительное подтверждение того, что кредит не оформлялся.
